2015年4月2日星期四

汇丰银行遭美国司法部吐槽“需要整风”

这家英国最大的商业银行最近几年一直被涉嫌洗钱、为恐怖组织服务、逃税等种种劣迹困扰。而美国司法部最近的报告称,汇丰银行自我革新不够,根深蒂固的文化正在阻碍其发展。




一份提交至美国司法部的报告指出,汇丰银行需要整顿它的业务方式,并改变日常运营中的文化。那些根深蒂固的文化问题仍存在于这家英国最大的银行中。

在爆出汇丰银行为墨西哥毒贩集团、恐怖主义者和“恶棍国家”洗钱之后,汇丰银行于2012年缴纳了破纪录的19亿美元罚金,并需接受长达五年的法院监管。

汇丰银行的行政总裁欧智华曾试图通过改变管理模式来革新该行的运作文化,但效果不彰。

美国某监察官向美国媒体透露,汇丰集团的进展太过缓慢。尽管监察组不认为汇丰银行的高管缺乏正确的信念或承诺,但他们的确需要并且能够做到更多。

在美国,汇丰银行被认为存在“好斗,文过饰非,缺乏合作精神”等问题。2014年其美国业务主管被撤职,高管奖金池也被减少一半。

据英国多家媒体报道,最近几个星期,汇丰银行的内部文化正面临新的监察,监察内容包括该行瑞士银行业务中的避税行为。

此前任命的监察官,美国的顶尖律师迈克尔·查卡斯基,与瑞士银行业务并无关联。他被任命在五年期间监督汇丰银行是否能够遵守承诺,确保不会在洗钱和制裁上再次违反美国法律。近期,他向美国司法部提交了他的第二份年度报告。

美国司法部向法院提交的关于这份一千页报告的评论显示,尽管汇丰银行的高管试图改善内部文化,但在其业务的其他部分并无进展。

这份报告中提到,“尽管汇丰银行集团的高管态度端正,但监察官发现该集团的一些历史文化缺陷仍存在于其日常的运作中。”

在美国,一个内部审计团队在检查关于“了解客户”的反洗钱规定时发现,汇丰银行全球银行业务和市场的高管在面对不利发现时,“不恰当地退缩了”。高级经理们一定程度上反对这份报告,并造成最终的审计报告比真实情况更好看,并且拖延还干预其他的一些检查。

不过,当问题出现时,欧智华反应迅速。他向全体员工发了一份备忘录,禁止他们对内部审计团队表现出“任何粗鲁,愤世嫉俗,或者其他试图威胁的行为”。

“我们的全球内部审计团队正在引领我们达到比过去更高的标准。因此,我们应该欢迎更有洞察力和严格的审计团队。”欧智华在备忘录中说。

汇丰银行的监察官表示,该行在评估洗钱风险的技术上有所进展,但“在一些重大缺陷上仍有很多问题需要解决”。